負けにくい投資信託の選び方

インデックスの文字サイコロ

確実に儲かる投資信託を見つけるのは、不可能に近いです。確実に上がる株を見つけるようなものですからね・・・。将来どうなるかが分かる人なんていませんし、いたとしたら一度も負けることなく、とてつもない大金持ちになっています。

 

ただ、『負けにくい投資信託』は、意外と簡単に見つることができます。

 

以下の3つのポイントをクリアしているかチェックすれば、無用なリスクを減らし、コンスタントに資産を増やしていける投資信託を選ぶことが出来ます。

負けにくい投資信託は3つのポイントをクリアしている

負けにくい投資信託は以下の3つのポイントをクリアしています。

  • 手数料が安い
  • 順調に資産額が増えている
  • 目標とする指数と同じ動きをしている

以上です。

一つ一つ見ていきましょう。

手数料が安い

どの株が上がるか下がるかは誰にもわからないわけですから、それ以外で資産の増減に関わってくる要素は「手数料」になります。

手数料は、投資信託の基準価額が上がろうが下がろうが確実にマイナスになります。毎年かかってくる費用ですので、長期的に投資信託のパフォーマンスに大きな影響を及ぼします

参考:投資信託で1番重要な手数料とは?

順調に資産額が増えている

純資産額が順調に増えているかどうかも問題です。

ある一定の資産額以下になると、強制的に運用がストップされ、その時の時価で投資家に返されてしまう可能性もあります。(繰上償還)

純資産額が順調に増えているということは、投資家からどんどん資産が流れてきている。もしくは、パッケージングされている株式が順調に上がっているということですので、内容のよい投資信託といえます。

目標とする指数と同じ動きをしている

最後に、目標とする指数と同じ動きをしているかどうかもチェックしましょう。

ベンチマークしている指数と違う動きをする投資信託は、その分リスクのある株式が含まれている可能性があります

リスクのある株というのは、上がるリスクも有りますが下がるリスクも同様に持っています。

「負けにくい投資信託」を見つけるのが目的なわけですから、ハイリスクハイリターンは必要ありません。過剰なリスクをとらず、安定成長していく投資信託を選ぶことが重要です。

まとめ

負けにくい投資信託は、手数料が安く、純資産総額が増加傾向で、ベンチマークと同じような動きをしているものです。

長期運用して運用益を最大化するために、過剰なリスクは避けましょう。余裕資金がもう少し増えた後でも遅くはないはずです。