なぜ「上場インデックスファンドTOPIX」と「ニッセイ外国株式インデックスファンド」に投資すべきなのか?

星2つ

投資信託は、日本だけでもなんと5000種類以上あります。

では、なぜ様々な投資信託の中から「上場インデックスファンドTOPIX」と「ニッセイ外国株式インデックスファンド」に投資すべきなのでしょうか?

その理由をまとめると、以下のとおりになります。

 

インデックスファンドである

まず、「上場インデックスファンドTOPIX」も「ニッセイ外国株式インデックスファンド」も、『インデックスファンド』である。という点があげられます。

インデックスファンドは、プロのファンドマネージャーが独自の判断で上がりそうな株をピックアップし、パッケージ化したものではありません。

株式市場全体の動きと同じような動きをするように組み立てられたファンドです。つまり、上場しているほぼすべての会社の株を少しづつ買ってパッケージ化したようなファンドなわけです。

市場全体の株を買っているわけですから、一つインデックスファンドを買うだけでリスク分散効果があります。

 

『プロが上がりそうな株を選んで作ったファンド(アクティブファンド)の方が、儲かるんじゃないの?』

 

と考える人もいるかもしれませんが、実はほとんどのアクティブファンドは、インデックスファンドの成績に勝てないという事実があります。プロが選んだから上がるというわけではありません。

なので、インデックスファンドは平凡に感じるかもしれませんが、実は優秀な投資信託なんです。

手数料が安い

先程も書いた通り、インデックスファンドはファンドマネージャーが独自の視点で上がりそうな株をピックアップした投資信託ではありません。市場全体の動きと同じような動きになるようにつくられた投資信託です。

ですので、ファンドマネージャーに多額の『株選びの手数料』を支払う必要ありません。その分、投資信託の購入時にかかる手数料が安くなります

ノーロード投資信託という手数料「0円」のインデックスファンドすらあります

また、アクティブファンドの場合、運用もプロのファンドマネージャーが行いますから、運用手数料もかかってきます。インデックスファンドの場合、その運用手数料も安くなります。

つまり、アクティブファンドよりインデックスファンドの方が手数料が安く、運用コストも安いということです。

上場インデックスファンドTOPIXの信託報酬等合計は0.1%
ニッセイ 外国株式インデックスファンドの信託報酬等合計は0.27%

銘柄がダブっていない

「上場インデックスファンドTOPIX」と「ニッセイ外国株式インデックスファンド」以外にも、投資信託は無数にあります。

自分で好きな国内株中心の投資信託と、外国株中心の投資信託を一つづつ購入することも可能です。ただ、慎重に選ばないと、実は同じ会社の株が重なって入ってしまっている場合があります。

「上場インデックスファンドTOPIX」と「ニッセイ外国株式インデックスファンド」の組み合わせの場合、ダブっている銘柄はありません。なので、この2つを購入すれば効率よく全世界の会社の株を持っている状態になります。

 

以上が、『なぜ「上場インデックスファンドTOPIX」と「ニッセイ外国株式インデックスファンド」に投資すべきなのか?』の理由です。

まとめると・・・

  • インデックスファンドなので、ほとんどのアクティブファンドより運用成績が良い
  • インデックスファンドなので各種手数料が安い
  • 「上場インデックスファンドTOPIX」と「ニッセイ外国株式インデックスファンド」の組み合わせで効率よく全世界の株式に投資できる

ですね。

一言でいうと、『運用成績がよく、手数料が安く、全世界にまんべんなく投資できるから』っといったところでしょうか。

 

この2つの投資信託以外で、自分の期待するリターンを上げてくれそうな投資信託を選ぶことも可能だとは思います。ただ、投資初心者がそれを探し出すことは難しいのではないでしょうか?

とりあえずは、この2組を購入し、投資信託の運用に慣れてきたら、もう少しリターンを期待できそうな投資信託を組み入れていくのが良いと思います。

ただ、リターンが期待できるということは、その分リスクをとっているということを忘れずに!

 

※追記(2017年1月)

記事執筆時から現在までの間に、投資信託の手数料引き下げが頻繁に行われています。

上場インデックスファンドTOPIXとニッセイ外国株式インデックスファンドよりも、手数料の安い投資信託が販売されてきています。

実際に投資信託をご購入される際は、ご自身の投資方針に合った投資信託なのかをよく判断された後、購入されるようお勧めいたします。

当然ではありますが、投資は自己責任で宜しくお願い致します。

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