投資信託で選べぶべき口座の種類とは?

口座開設申込用紙

株式投資と同じく、投資信託を売買するには、証券口座で「口座開設」する必要があります。投資信託で儲けても損しても、その口座でお金が管理されることになります。

ただ、口座の種類によってお金の管理の手間が変わってきます。

できるだけ簡単に管理できる口座を選びましょう。

 

証券口座の種類

  • 特定口座源泉徴収あり
  • 特定口座源泉徴収無し
  • 一般口座

以上3つの口座の中から、自分の資産運用に適した口座を開設することになります。

 

「一般口座」もしくは「特定口座(源泉徴収無し)」を選んでしまうと、一年間の取引に関する確定申告を自分で行わなければなりません!

 

投資信託にかかる税金の計算を自分でやるのは大変です。そもそも、投資信託は長期保有が基本です。長期保有するのに、口座管理が面倒では続きません。

あえて、「一般口座」や「特定口座(源泉徴収なし)」を選んで、納税手続きを自分でしなければならないデメリットを引き受ける必要はありません。

ですので、特別な理由がない限り『特定口座(源泉徴収あり)』を選びましょう。

まとめ

投資信託で口座開設する際は、『特定口座(源泉徴収あり)』を選ぶ。

証券会社が自動的に税金処理をしてくれるので、自分で投資信託の確定申告をする必要はありません。

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